11 Μαΐου (Reuters) – Οι μεγάλοι δανειστές των ΗΠΑ θα επωμισθούν το μεγαλύτερο μέρος του κόστους αναπλήρωσης ενός ταμείου ασφάλισης καταθέσεων που εξαντλήθηκε 16 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την κατάρρευση της Silicon Valley Bank και δύο άλλων δανειστών, αν και οι τράπεζες μεσαίου μεγέθους θα είναι επίσης στο γάντζο , ανακοίνωσε την Πέμπτη η Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Η ρυθμιστική αρχή των τραπεζών θα εφαρμόσει προμήθεια «ειδικής αξιολόγησης» 0,125% σε ανασφάλιστες καταθέσεις δανειστών άνω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με βάση το ποσό των ανασφάλιστων καταθέσεων που κατείχε μια τράπεζα στα τέλη του 2022, είπε. πρότεινε η FDIC σε συνεδρίαση του διοικητικού συμβουλίου .
Αν και η προμήθεια ισχύει για όλες τις τράπεζες, στην πράξη οι δανειστές με περιουσιακά στοιχεία άνω των 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων θα κάλυπταν περισσότερο από το 95% του κόστους, ανέφερε η υπηρεσία. Οι τράπεζες με περιουσιακά στοιχεία κάτω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων δεν θα πλήρωναν καμία προμήθεια. Περίπου 113 τράπεζες αναμένεται να πληρώσουν τα τέλη.
Οι 14 μεγάλοι δανειστές των ΗΠΑ θα πρέπει να ξοδεύουν περίπου 5,8 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως, κάτι που θα μπορούσε να διαβρώσει τα κέρδη ανά μετοχή κατά μέσο όρο κατά 3%, έγραψε σε έκθεσή της η αναλύτρια της Credit Suisse, Σούζαν Ροθ Κάτζκε.
Η εισφορά θα εισπράττεται σε οκτώ τρίμηνα από τον Ιούνιο του 2024, αλλά θα μπορούσε να προσαρμοστεί καθώς αλλάζουν οι εκτιμώμενες ζημίες των ασφαλιστικών ταμείων. Η εκτεταμένη καθυστέρηση έχει σκοπό να ελαχιστοποιήσει τον αντίκτυπο στη ρευστότητα των τραπεζών και θα πρέπει να έχει αμελητέο αντίκτυπο στο τραπεζικό κεφάλαιο, σύμφωνα με αξιωματούχους της FDIC.
Η JPMorgan Chase & Co (JPM.N) αναμένεται να πληρώσει εκτιμώμενη ετήσια προμήθεια 1,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ακολουθούμενη από 1,1 δισεκατομμύρια δολάρια για την Bank of America Corp (BAC.N) και 898 εκατομμύρια δολάρια για την Wells Fargo & Co (WFC.N). Και οι τρεις τράπεζες αρνήθηκαν να σχολιάσουν.
«Πρόκειται για υψηλότερη αποτίμηση από ό,τι περιμέναμε, καθώς η FDIC επιδιώκει να ανακτήσει τα κεφάλαια σε μόλις δύο χρόνια», έγραψε σε ένα ερευνητικό σημείωμα ο αναλυτής της TD Cowen, Jaret Seiberg. «Περιμέναμε από τον οργανισμό να κατανείμει τις πληρωμές σε τουλάχιστον τρία χρόνια».
Ο δείκτης S&P 500 Banks (.SPXBK) υποχώρησε 0,6% την Πέμπτη, ενώ ο δείκτης KBW Regional Banking Index (.KRX) υποχώρησε περισσότερο από 2%.
Το ταμείο FDIC, το οποίο εγγυάται τραπεζικές καταθέσεις πελατών έως και 250.000 $, διαμορφώθηκε στα 128,2 δισεκατομμύρια δολάρια στο τέλος του 2022, σύμφωνα με την FDIC.
Οι τράπεζες συνήθως πληρώνουν τριμηνιαίες προμήθειες για τη χρηματοδότηση του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά η FDIC είπε ότι η ειδική εισφορά ήταν απαραίτητη για την κάλυψη των υψηλών δαπανών που προέκυψαν μετά την αποτυχία της Silicon Valley Bank και Signature Bank τον Μάρτιο. Οι δύο τράπεζες, που είχαν εξαιρετικά υψηλά επίπεδα ανασφάλιστων καταθέσεων, χρεοκόπησαν απότομα μετά την φυγή των καταθετών εν μέσω ανησυχιών για την οικονομική τους υγεία. Οι ρυθμιστικές αρχές τα έχουν χαρακτηρίσει κρίσιμα για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, επιτρέποντας στο FDIC να υποστηρίξει όλες τις καταθέσεις σε μια προσπάθεια να σταματήσει την εξάπλωση της μετάδοσης.
Η κατάσχεση της First Republic Bank και η πώλησή της στην JP Morgan Chase αυτόν τον μήνα αναμένεται να κοστίσει σε αυτό το ταμείο επιπλέον 13 δισεκατομμύρια δολάρια.
Άλλοι περιφερειακοί δανειστές με υψηλά ποσοστά ανασφάλιστων καταθέσεων είναι η Comerica Bank (CMA.N), η Western Alliance Bank (WAL.N), η Zions Bank (ZION.O) και η Synovus Financial (SNV.N), σύμφωνα με ανάλυση του Reuters τον περασμένο μήνα. έκθεση με βάση τα στοιχεία του Δεκεμβρίου.
Οι μετοχές της Comerica υποχώρησαν σχεδόν 7%, η Zions Bancorp και η Synovus και οι δύο υποχώρησαν περισσότερο από 4%, ενώ η Western Alliance υποχώρησε σχεδόν 1%. Οι τράπεζες δεν απάντησαν αμέσως στα αιτήματα για σχολιασμό.
ΑΙΤΗΣΕΙΣ ΜΙΚΡΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ
Σύμφωνα με το νόμο, το FDIC έχει τη διακριτική ευχέρεια να σχεδιάσει τα τέλη και ο πρόεδρος του FDIC Μάρτιν Γκρούενμπεργκ δήλωσε την Πέμπτη ότι η πρόταση στοχεύει αυτούς που επωφελήθηκαν περισσότερο από το backstop.
«Γενικά, οι μεγάλες τράπεζες με μεγάλα ποσά ανασφάλιστων καταθέσεων έχουν ωφεληθεί περισσότερο από τον προσδιορισμό του συστημικού κινδύνου», ανέφερε σε δήλωσή του.
Η Independent Community Bankers of America (ICBA), η κορυφαία ομάδα λόμπι μικρών τραπεζών της Ουάσιγκτον, επικρότησε τα σχέδια.
«Οι τράπεζες της κοινότητας δεν θα πρέπει να έχουν καμία οικονομική ευθύνη για ζημίες που προκλήθηκαν από το Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων που προκαλούνται από λάθος υπολογισμούς και κερδοσκοπικές πρακτικές από μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα», δήλωσε η διευθύνουσα σύμβουλος της ICBA Rebeca Romero Rainey. , σε δελτίο τύπου.
Το διοικητικό συμβούλιο του FDIC ενέκρινε την πρόταση την Πέμπτη σύμφωνα με κομματικές γραμμές, με τα τρία Δημοκρατικά μέλη του να την υποστηρίζουν και τα δύο Ρεπουμπλικανικά μέλη να ψηφίζουν αρνητικά, υποστηρίζοντας ότι οι τράπεζες που έπρεπε να πληρώσουν τα περισσότερα ήταν γενικά οι μεγαλύτεροι ωφελούμενοι από τη διαρροή. του SVB. Ο οργανισμός θα αναζητήσει τώρα σχόλια από τον τραπεζικό κλάδο και το κοινό, πριν οριστικοποιήσει τη νέα προμήθεια.
Ο Sieberg του TD Cowen είπε ότι δεν βλέπει να υπερισχύουν τα επιχειρήματα των διαφωνούντων, επειδή θα απαλλάσσει ουσιαστικά τις παγκόσμιες συστημικά σημαντικές τράπεζες από την ειδική αξιολόγηση.
“Δεν το βλέπουμε αυτό ως πολιτικά βιώσιμο”, είπε ο Sieberg.
Αναφορά από τον Niket Nishant στη Μπανγκαλόρ. Επιμέλεια Anil D’Silva
Τα πρότυπά μας: The Thomson Reuters Trust Principles.
