Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς κατηγόρησε τη Δευτέρα τη Binance, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, για κακή διαχείριση κεφαλαίων πελατών και ψέματα στις ρυθμιστικές αρχές και τους επενδυτές των ΗΠΑ σχετικά με τις δραστηριότητές της, σε μια σαρωτική υπόθεση που έχει τη δυνατότητα να αναδιαμορφώσει το τοπίο της εξουσίας και του πλούτου στα κρυπτονομίσματα.
Η αγωγή της SEC ήταν η δεύτερη φορά φέτος που οι ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές κατηγόρησαν την Binance ότι παρακάμπτει νόμους που έχουν σχεδιαστεί για την προστασία των επενδυτών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι ρυθμιστικές αρχές θεωρούν εδώ και καιρό το χρηματιστήριο, το οποίο είπε ότι επιτυγχάνει μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών 65 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ως κύριο στόχο στην προσπάθειά τους να χαλιναγωγήσουν μια βιομηχανία κρυπτογράφησης που έχει οικοδομηθεί γύρω από μια ρητά αντικυβερνητική φιλοσοφία.
Στην καταγγελία 136 σελίδων, η SEC είπε ότι η Binance ανακάτεψε δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαια πελατών και τα έστειλε κρυφά σε μια ξεχωριστή εταιρεία, την Merit Peak Limited, η οποία ελέγχεται από τον ιδρυτή της Binance, Changpeng Zhao.
Η καταγγελία ανέφερε επίσης ότι η Binance παραπλάνησε τους επενδυτές σχετικά με την επάρκεια των συστημάτων της να ανιχνεύουν και να παρακολουθούν παραπλανητικές συναλλαγές και τις προσπάθειές της να εμποδίσει τους χρήστες των ΗΠΑ να συναλλάσσονται στη διεθνή της πλατφόρμα. Οι πελάτες με έδρα τις ΗΠΑ υποτίθεται ότι είχαν πρόσβαση μόνο σε μια φαινομενικά ξεχωριστή εταιρεία που δημιουργήθηκε ειδικά για να δραστηριοποιείται στις ΗΠΑ, που ονομάζεται Binance.US.
Η Binance και ο κ. Zhao «πλούτισαν με δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ ενώ έθεταν σε σημαντικό κίνδυνο τα περιουσιακά στοιχεία των επενδυτών», ανέφεραν οι ρυθμιστικές αρχές στην πολιτική αγωγή, η οποία κατατέθηκε στο ομοσπονδιακό δικαστήριο για την Περιφέρεια της Ουάσιγκτον.
Σε μια ανάρτηση ιστολογίου τη Δευτέρα, η Binance είπε ότι τα στελέχη της προσπάθησαν να διαπραγματευτούν μια διευθέτηση με τις ρυθμιστικές αρχές και ήταν «απογοητευμένοι» και «απογοητευμένοι» από την απόφαση της SEC να καταθέσει μήνυση. Η εταιρεία είπε ότι η υπόθεση ήταν μια «λανθασμένη και συνειδητή άρνηση να παράσχει τις τόσο απαραίτητες διευκρινίσεις και καθοδήγηση στη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων» και πρόσθεσε ότι θα απαντήσει «με σθένος».
Η Binance κατηγόρησε επίσης την SEC ότι έσπευσε στο δικαστήριο να καταθέσει αγωγή, σημειώνοντας ότι την περασμένη εβδομάδα οι ρυθμιστικές αρχές εξέδωσαν «ένα νέο σύνολο 26 αιτημάτων εγγράφων» στην εταιρεία.
Οι κατηγορίες ήταν οι πιο πρόσφατες κινήσεις των ρυθμιστικών αρχών και των εισαγγελέων των ΗΠΑ για να περιορίσουν την Άγρια Δύση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων και να αναγκάσουν τους μεγάλους παίκτες του χώρου να συμμορφωθούν με τους νόμους των ΗΠΑ. Ο ιδρυτής της FTX, Sam Bankman-Fried, ο οποίος ήταν μεγάλος αντίπαλος των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων της Binance έως ότου κήρυξε πτώχευση τον Νοέμβριο, αντιμετωπίζει δίκη τον Οκτώβριο για απάτη και άλλες κατηγορίες. Τους τελευταίους μήνες, η SEC επέβαλε επίσης πρόστιμα και άλλες κυρώσεις σε εταιρείες δανεισμού κρυπτονομισμάτων.
Η SEC έχει λάβει τη θέση ότι τα περισσότερα μάρκες κρυπτογράφησης που εκδίδονται από ανταλλακτήρια όπως το Binance και το FTX θα πρέπει να αντιμετωπίζονται ως τίτλοι σύμφωνα με την ομοσπονδιακή νομοθεσία.
«Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ θέτουν αρκετά τεράστια προβλήματα ταχύτητας στο Binance και συνεχίζουν να προειδοποιούν τον κόσμο των κρυπτονομισμάτων», δήλωσε η Reena Aggarwal, καθηγήτρια οικονομικών στο Πανεπιστήμιο Georgetown.
Το Binance ήταν ήδη υπό αυξανόμενη πίεση. Τον Μάρτιο, η Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Συμβάσεων Εμπορευμάτων κατέθεσε τη δική της πολιτική αγωγή κατά της Binance και του κ. Zhao. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης ερευνά επίσης την ανταλλαγή για παραβιάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η Binance έχασε την εταιρεία εξωτερικού ελέγχου στα τέλη του περασμένου έτους και η εταιρεία είδε τον έλεγχό της στην αγορά κρυπτογράφησης να συρρικνώνεται.
Για να βελτιώσει τη φήμη της, η Binance προσέλαβε νέους υπαλλήλους συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένου ενός πρώην ομοσπονδιακού εισαγγελέα που τώρα ηγείται της επιχείρησης συμμόρφωσης.
Η καταγγελία της SEC “εκθέτει το κάτω μέρος της κρυπτογράφησης” και μεγάλα παγκόσμια χρηματιστήρια όπως η Binance “παραπλανούν το ευρύ κοινό εδώ και χρόνια”, δήλωσε ο David Silver, δικηγόρος που έχει μηνύσει την Binance πολλές φορές.
Συνολικά, η SEC υπέβαλε 13 κατηγορίες εναντίον του Binance και του κ. Zhao, πιο γνωστό στον κόσμο των κρυπτογράφησης ως CZ. Ζητάει αποζημίωση από την Binance και θέλει να απαγορεύσει στον κ. Zhao να υπηρετήσει ως αξιωματικός ή διευθυντής οποιασδήποτε οντότητας εγγεγραμμένης στις ΗΠΑ. κράτη που εκδίδουν τίτλους.
“Υποστηρίζουμε ότι οι οντότητες Zhao και Binance όχι μόνο γνώριζαν τους κανόνες του δρόμου, αλλά και συνειδητά επέλεξαν να τους παρακάμψουν και να θέτουν σε κίνδυνο τους πελάτες και τους επενδυτές τους”, δήλωσε ο Gurbir S. Grewal, Διευθυντής του Τμήματος Επιβολής της SEC.
Η CFTC επιδιώκει επίσης μια ισόβια απαγόρευση στον κ. Zhao να δραστηριοποιείται επιχειρηματικά εντός της δικαιοδοσίας του. Ο οργανισμός θέλει επίσης να απαγορεύσει οριστικά το Binance από τις Ηνωμένες Πολιτείες.
Η SEC και η CFTC συντονίζουν συχνά την υποβολή των ενεργειών επιβολής κατά τη διερεύνηση της ίδιας εταιρείας, αλλά οι υπηρεσίες έχουν εμπλακεί σε μια μάχη χλοοτάπητα για την οποία θα γίνει ο κύριος ρυθμιστής του εμπορίου κρυπτονομισμάτων.
Η Binance εδρεύει εδώ και καιρό εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, προσφέροντας επιλογές συναλλαγών υψηλού κινδύνου που δεν είναι νόμιμες για τους πελάτες των ΗΠΑ. Το 2019, ξεκίνησε ένα ξεχωριστό χρηματιστήριο στις Ηνωμένες Πολιτείες, το οποίο προσέφερε ένα στενότερο φάσμα δυνατοτήτων συναλλαγών. Η εταιρεία είπε ότι το νέο ανταλλακτήριο, Binance.US, θα λειτουργεί ξεχωριστά από την Binance, υπό τη δική της διαχείριση.
Ωστόσο, η SEC είπε ότι η ξεχωριστή οντότητα σχεδιάστηκε πραγματικά ως υπονόμευση για να καλύψει το γεγονός ότι ο κ. Zhao και οι συνεργάτες του επέτρεπαν ενεργά σε πελάτες των ΗΠΑ να συναλλάσσονται στο πολύ μεγαλύτερο και μη ελεγχόμενο υπεράκτιο χρηματιστήριο της Binance.
Η καταγγελία της SEC κατηγορεί τη Binance ότι στρατολόγησε πελάτες των ΗΠΑ στο διεθνές χρηματιστήριο, παρόλο που δεν έπρεπε να λειτουργήσει στις Ηνωμένες Πολιτείες. “Επιφανειακά, δεν μπορεί να φανεί ότι έχουμε χρήστες στις ΗΠΑ, αλλά στην πραγματικότητα, θα πρέπει να τους αποκτήσουμε με άλλα δημιουργικά μέσα”, έγραψε ένας αξιωματούχος της Binance σε εσωτερικό μήνυμα που περιέχεται στην καταγγελία.
Όταν η Binance έλαβε μέτρα για να υποβληθεί σε ένα ρυθμιστικό καθεστώς των ΗΠΑ, το έκανε ανέντιμα, σύμφωνα με την κατάθεση. Η Binance.US υποτίθεται ότι θα χωριζόταν από την υπεράκτια μητρική της εταιρεία, αλλά «στα παρασκήνια» ο κ. Zhao και άλλα κορυφαία στελέχη της Binance «εμπλέκονταν στενά», σύμφωνα με την καταγγελία. Αυτό οδήγησε ένα στέλεχος να παρατηρήσει ότι «όλη η ομάδα αισθάνεται σαν να έχει εξαπατηθεί για να γίνει μαριονέτα», σύμφωνα με την καταγγελία.
Η SEC είπε ότι ο κ. Zhao έδωσε οδηγίες για να ενθαρρύνει τους λεγόμενους VIP πελάτες να παρακάμψουν συστήματα που αποσκοπούν στον περιορισμό της πρόσβασης των πελατών των ΗΠΑ στην πλατφόρμα. «Το σχέδιο της Binance να διατηρήσει προσοδοφόρους επενδυτές στις ΗΠΑ ενώ ισχυρίζεται ότι θα τους περιορίσει ήταν επιτυχές», αναφέρει η καταγγελία.
Ορισμένοι από τους ισχυρισμούς εναντίον της Binance απηχούσαν τη συμπεριφορά που κατέρριψε την FTX, με αποτέλεσμα την καταδίκη του κ. Bankman-Fried για χρήση καταθέσεων πελατών για τη διεξαγωγή άλλων επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και για πολιτικές και φιλανθρωπικές δωρεές. Σύμφωνα με τη μήνυση κατά της Binance, ο τραπεζικός λογαριασμός της Merit Peak, της εμπορικής εταιρείας που ελέγχεται από τον κ. Zhao, έλαβε περισσότερα από 20 δισεκατομμύρια δολάρια, συμπεριλαμβανομένων κεφαλαίων πελατών.
Η FTX κατηγορείται ότι χρησιμοποίησε μια εμπορική εταιρεία που ονομάζεται Alameda Research, η οποία ελέγχεται από τον κ. Bankman-Fried, για υπεξαίρεση και κατάχρηση χρημάτων πελατών.
«Η αποστολή κεφαλαίων πελατών Binance στο Merit Peak έθεσε αυτά τα χρήματα σε κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της απώλειας ή της κλοπής, και έγινε χωρίς ειδοποίηση προς τους πελάτες», αναφέρει η καταγγελία.
